- 相關(guān)推薦
2017銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理鞏固試題
風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)有目的的管理活動(dòng)，只有目標(biāo)明確，才能起到有效的作用。否則， 風(fēng)險(xiǎn)管理就會(huì)流于形式，沒有實(shí)際意義，也無法評(píng)價(jià)其效果。下面是應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的2017銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理鞏固試題，希望對(duì)大家有所幫助。
多項(xiàng)選擇題以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求。請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。
1.商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)，應(yīng)綜合考慮的主要因素有( )。
A.自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度
B.能夠承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平
C.工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)
D.資本實(shí)力
E.內(nèi)部控制水平
2.商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)包括( )。
A.流動(dòng)性比例
B.資本充足率
C.超額備付金比率
D.流動(dòng)性缺口比率
E.核心負(fù)債比例
3.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素包括( )。
A.事件識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.控制活動(dòng)
D.內(nèi)部環(huán)境
E.信息和交流
4.以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)中人員因素風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵衡量指標(biāo)的有( )。
A.人員在當(dāng)前部門的從業(yè)年限
B.前后臺(tái)交易不匹配占比=前臺(tái)和后臺(tái)沒有匹配的交易數(shù)量/所有交易數(shù)量
C.客戶投訴占比：每項(xiàng)產(chǎn)品客戶投訴數(shù)量/該產(chǎn)品交易數(shù)量
D.員工人均培訓(xùn)費(fèi)用=年度員工培訓(xùn)費(fèi)用/員工人數(shù)
E.系統(tǒng)故障時(shí)間：某時(shí)間內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)故障的總時(shí)間/該段時(shí)間的承諾正常營(yíng)業(yè)時(shí)間
5.商業(yè)銀行處于負(fù)債敏感型缺口的情況下。若其他條件不變，則下列表述正確的有( )。
A.利率上升.凈利息收入上升
B.利率上升.凈利息收入下降
C.利率下降.凈利息收入上升 .
D.利率下降.凈利息收入下降
E.利率上升.凈利息收入不變
6.操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括( )。
A.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全性
B.內(nèi)部欺詐
C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
D.實(shí)物資產(chǎn)損壞
E.外部欺詐
7.操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)狀況
B.損失事件
C.誘因及對(duì)策
D.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
E.資本金水平
8.商業(yè)銀行在對(duì)客戶進(jìn)行信用限額管理的過程中，給予客戶的授信額度包括( )。
A.貸款
B.可交易資產(chǎn)
C.衍生工具
D.信用證
E.抵押
9.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
D.風(fēng)險(xiǎn)隱藏
E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
10.當(dāng)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為正時(shí)，下列關(guān)于市場(chǎng)利率與銀行整體價(jià)值變化的敘述，正確的有( )。
A.市場(chǎng)利率不變.銀行整體價(jià)值不變
B.利率上升.銀行整體價(jià)值不變
C.市場(chǎng)利率下降.銀行整體價(jià)值增加
D.市場(chǎng)利率上升.銀行整體價(jià)值增加
E.市場(chǎng)利率上升.銀行整體價(jià)值減少
11.對(duì)于不可管理的風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行可以采取的管理辦法有( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
12.影響違約損失率的因素包括( )。
A.產(chǎn)品因素
B.公司因素
C.行業(yè)因素
D.地區(qū)因素E.宏觀經(jīng)濟(jì)周期因素
13.建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個(gè)基本準(zhǔn)則包括( ).
A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門是財(cái)務(wù)部門的輔助機(jī)構(gòu)
B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具備高度獨(dú)立性
C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有或只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門是風(fēng)險(xiǎn)管理策略的唯一執(zhí)行部門 來源233網(wǎng)校
E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門包含商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的所有核心要素
14.下列關(guān)于外部審計(jì)和監(jiān)督檢查的關(guān)系，說法正確的有( )。
A.外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性分析.銀行監(jiān)管側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)
B.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管統(tǒng)一于非現(xiàn)場(chǎng)檢查
C.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管都將審查銀行會(huì)計(jì)信息、管理信息以及相關(guān)記錄
D。外部審計(jì)意見和監(jiān)管意見同樣作為披露的內(nèi)容，并因此具有相對(duì)、客觀、公正的立場(chǎng)
E.外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料.銀行監(jiān)管政策和重點(diǎn)也是外部審計(jì)所依據(jù)和關(guān)注的.二者的互相配合并形成合力是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。防范金融危機(jī)的有效保證
15.下列關(guān)于違約概率的說法，不正確的有( )。
A.違約概率是事后檢驗(yàn)的結(jié)果.可以作為內(nèi)部評(píng)級(jí)的直接依據(jù)
B.違約概率是指借款人在未來一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性
C.違約概率又稱為不良率，是不良債項(xiàng)余額在所有債項(xiàng)余額中的占比
D.違約概率的估計(jì)包括單一借款人的違約概率和某一信用等級(jí)所有借款人的違約概率兩個(gè)層面
E.違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的
16.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)( )。
A.定期采取從上至下的方式進(jìn)行
B.制定切實(shí)可行的實(shí)施方案
C.體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中
D.全面評(píng)估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長(zhǎng)期目標(biāo)
E.使得在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的同時(shí).將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低
17.在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，通常需要做出預(yù)先評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)事件包括( )。
A.市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期
B.商業(yè)銀行影響客戶或公眾的政策性變化
C.商業(yè)銀行改革重組的成本和收益
D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息和事件E.市場(chǎng)利率短期內(nèi)劇烈波動(dòng)
18.下列說法正確的有( )。
A.均值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的相對(duì)損失
B.均值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的絕對(duì)損失
C.零值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的相對(duì)損失
D.零值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的絕對(duì)損失E.VaR常用來衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)的信用風(fēng)
19.債券收益率曲線通常表現(xiàn)的形態(tài)包括( )。
A.正向收益率曲線
B.反向收益率曲線
C.波動(dòng)收益率曲線
D.水平收益率曲線E.垂直收益率曲線
20.如果出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī).商業(yè)銀行采取的下列措施正確的有( )。
A.同業(yè)拆入一筆款項(xiàng)
B.減少非核心貸款
C.加強(qiáng)與長(zhǎng)期存款客戶的關(guān)系
D.尋求央行的緊急支援E.維持良好的公共關(guān)系
【銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理鞏固試題】相關(guān)文章：
銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題10-28
2017年銀行從業(yè)資格風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化鞏固試題11-08
2016銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)試題10-03
2017銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化試題08-26
2017銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題07-13
2015銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》鞏固知識(shí)點(diǎn)09-12
銀行從業(yè)考試風(fēng)險(xiǎn)管理試題08-19