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銀行個(gè)人業(yè)務(wù)工作匯報(bào)

時(shí)間:2022-11-24 22:40:40 匯報(bào)材料 我要投稿
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銀行個(gè)人業(yè)務(wù)工作匯報(bào)

我行個(gè)人業(yè)務(wù)工作在支行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞上級(jí)行營(yíng)銷工作會(huì)議精神,加快實(shí)施“伴你成長(zhǎng)”品牌戰(zhàn)略,采取有效措施促進(jìn)負(fù)債業(yè)務(wù)的總量擴(kuò)張;重樹觀念,加大對(duì)基金、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的營(yíng)銷;以個(gè)人優(yōu)質(zhì)服務(wù)為中心,有效提高XX行綜合營(yíng)銷能力和優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平;加強(qiáng)對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn);強(qiáng)化個(gè)人貸款管理;加大個(gè)人業(yè)務(wù)自律監(jiān)管力度;促進(jìn)了個(gè)人業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。

銀行個(gè)人業(yè)務(wù)工作匯報(bào)

截止XX月XX日,各項(xiàng)存款余額XXXXX萬(wàn)元,比年初凈增XXXXX萬(wàn)元,其中:儲(chǔ)蓄存款XXXXX萬(wàn)元,比年初凈增XXXX萬(wàn)元,完成上級(jí)行任務(wù)的XX%;對(duì)公存款XXXXX萬(wàn)元,比年初凈增XXXX萬(wàn)元,完成任務(wù)的XXX%。累計(jì)發(fā)行銀行卡XXXXX張,比年初增加XXXXX,其中:借記卡XXXXX張,比年初增加XXXXX張,完成上級(jí)行任務(wù)的XXX%;信用卡XXXX張,比年初增加XXXX張,完成上級(jí)行任務(wù)的XXX%,卡存量和增量位居XX行第一。借記卡存款余額XXXXX萬(wàn)元,比年初增加XXXX萬(wàn)元,卡均余額XXXX元,位居XX行第一。外幣存款凈增XXX萬(wàn)元,完成任務(wù)的XX%。新增電子銀行注冊(cè)戶數(shù)XXX戶,完成任務(wù)的XXX%。實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入XXXX萬(wàn)元,完成任務(wù)的XXX%,F(xiàn)將某某年我行個(gè)人業(yè)務(wù)工作實(shí)效、存在的問題總結(jié)于后:

一、工作實(shí)效

1、搶先抓早,目標(biāo)落實(shí)。為保證個(gè)人業(yè)務(wù)綜合營(yíng)銷活動(dòng)順利開展,個(gè)人業(yè)務(wù)部以XXX發(fā)(某某)2號(hào)文向各機(jī)構(gòu)發(fā)出了《關(guān)于開展伴你成長(zhǎng)、金鑰匙春天行動(dòng)個(gè)人業(yè)務(wù)綜合營(yíng)銷活動(dòng)的通知》,及早將目標(biāo)任務(wù)下達(dá)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、機(jī)關(guān)部室,使之抓早抓主動(dòng),搶占了業(yè)務(wù)發(fā)展先機(jī),由于支行組織領(lǐng)導(dǎo)落實(shí),任務(wù)目標(biāo)具體,新年伊始全行個(gè)人業(yè)務(wù)綜合營(yíng)銷活動(dòng)呈現(xiàn)出一派爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)、你追我趕的勞動(dòng)競(jìng)賽景象。不負(fù)眾望,一季度我行儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)位居全市第一,個(gè)人業(yè)務(wù)綜合營(yíng)銷活動(dòng)受到了省分行的表彰和XX萬(wàn)元的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

2、更新營(yíng)銷觀念,加大個(gè)人金融新產(chǎn)品的營(yíng)銷力度。一是將電子銀行作為我行穩(wěn)定客戶的重要手段,一改過去只重?cái)?shù)量、只重發(fā)行任務(wù),不管質(zhì)量、不管客戶是否接受、是否會(huì)使用,尤其是網(wǎng)上銀行現(xiàn)已逐漸被客戶所接受和使用,從而穩(wěn)定了客戶和緩解了營(yíng)業(yè)柜臺(tái)壓力;二是從根本上解決員工對(duì)基金營(yíng)銷的認(rèn)識(shí),把他們從為完成任務(wù)而完成任務(wù)的苦惱中解脫出來,把困擾我行多年的問題得以解決,基金銷售逐步形成職工帶頭買、員工上門主動(dòng)營(yíng)銷的格局。三是以貸記卡和準(zhǔn)貸記卡作為卡業(yè)務(wù)的效益主體積極發(fā)展個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù),發(fā)揮準(zhǔn)貸記卡的使用功能和載體作用,彌補(bǔ)了我行小額信貸難收難管的缺陷。

3、開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。某某年重點(diǎn)加強(qiáng)了“伴你成長(zhǎng)”、“金鑰匙行動(dòng)”品牌宣傳。一是廣告宣傳;二是公共宣傳;三是堅(jiān)持常年搭設(shè)業(yè)務(wù)咨詢臺(tái),實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,

向客戶宣傳XX行金融業(yè)務(wù)品牌,為客戶提供業(yè)務(wù)咨詢,釋疑解難,發(fā)送宣傳資料。

4、狠抓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。一是抓好規(guī)范化服務(wù),根據(jù)省分行優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)要求,我行率先制定了《XXXX銀行XXX支行人個(gè)人客戶差異化服務(wù)管理辦法》,從重視客戶的感覺價(jià)值出發(fā),在著裝、儀容儀表、營(yíng)業(yè)時(shí)間、標(biāo)牌標(biāo)識(shí)、文明用語(yǔ)、網(wǎng)點(diǎn)裝修、對(duì)外宣傳、操作規(guī)程、柜臺(tái)及桌面擺設(shè)等方面做到完全統(tǒng)一。二是細(xì)分客戶群體,為客戶提供超值的、個(gè)性化、差異化服務(wù)。三是督促員工加強(qiáng)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品學(xué)習(xí),使客戶知道如何應(yīng)用XX行新型零售終端,并自覺接納它。四是全行開展“明星柜員”的服務(wù)活動(dòng)(按季評(píng)比),通過“以優(yōu)促劣、以點(diǎn)帶面”促全行服務(wù)上檔次、上臺(tái)階。五是逗硬檢查,不留情面,對(duì)不按要求服務(wù)的堅(jiān)決處罰,上半年共發(fā)出規(guī)范化服務(wù)檢查通報(bào)X期,共處罰單位X個(gè),處罰人員XX人,共收罰款XXX元。

5、依托市場(chǎng)資源、科技網(wǎng)絡(luò),狠抓銀行卡業(yè)務(wù)。一是繼續(xù)把銀行卡作為我行新的效益增長(zhǎng)點(diǎn),主動(dòng)出擊、大力營(yíng)銷,搶占市場(chǎng)先機(jī),牢固樹立金穗卡的品牌形象。二是以金穗借記卡作為我行發(fā)展個(gè)人業(yè)務(wù)的主導(dǎo)產(chǎn)品,繼續(xù)以“發(fā)展金穗借記卡,促儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)增長(zhǎng)”為工作重點(diǎn),以柜臺(tái)發(fā)卡與全員營(yíng)銷相結(jié)合,全力以赴推進(jìn)借記卡營(yíng)銷再上新臺(tái)階。三是加強(qiáng)ATM機(jī)的安全運(yùn)行與管理,實(shí)現(xiàn)24小時(shí)不間斷服務(wù),

讓“金穗卡更好用”,從而推進(jìn)卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

6、認(rèn)真做好網(wǎng)上銀行、基金銷售的培訓(xùn)工作,在網(wǎng)上銀行、基金銷售工作中我們一是積極主動(dòng)培訓(xùn)人員,上半年我們組織有機(jī)構(gòu)的主任和客戶經(jīng)理參加的培訓(xùn)三期;二是明確每只基金代理業(yè)務(wù)操作流程,基金的特點(diǎn)、優(yōu)點(diǎn)等,三是落實(shí)責(zé)任,明確目標(biāo)任務(wù);四是制定獎(jiǎng)勵(lì)措施,限期完成;五是領(lǐng)導(dǎo)示范帶營(yíng)銷,促進(jìn)基金代理工作的發(fā)展;六是嚴(yán)格考核績(jī)效掛鉤。

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7、完善激勵(lì)措施,促各項(xiàng)存款健康發(fā)展。一是儲(chǔ)蓄、對(duì)公存款超額完成部分按20%進(jìn)行加分。二是儲(chǔ)蓄、對(duì)公存款(不含派生存款)分別按旬均增量的萬(wàn)分之X、萬(wàn)分之X獎(jiǎng)勵(lì)拓展費(fèi)用,實(shí)行按季預(yù)分,全年拉通算賬。三是實(shí)行專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)(不含同業(yè)存款),對(duì)年底達(dá)到億元的分理處獎(jiǎng)勵(lì)X萬(wàn)元,XXF二級(jí)支行各項(xiàng)存款比年初凈增XXXX萬(wàn)元,支行XX部各項(xiàng)存款比年初凈增XXXX萬(wàn)元,XX分理處各項(xiàng)存款比年初凈增XXXX萬(wàn)元,獎(jiǎng)勵(lì)X萬(wàn)元。四是針對(duì)X月初各機(jī)構(gòu)存款大幅下降的嚴(yán)峻局面,及時(shí)擬寫了《關(guān)于遏制儲(chǔ)蓄存款下降的緊急通知》,通知強(qiáng)調(diào)對(duì)X月末仍未遏制住儲(chǔ)蓄存款下滑的機(jī)構(gòu),支行將予以戒勉約見。通過全行員工的艱苦努力,XX、XX兩個(gè)分理處完成了上級(jí)行億元工程計(jì)劃,XX分理處各項(xiàng)存款突破億元大關(guān)達(dá)到XXXXX萬(wàn)元,受到了上級(jí)行通報(bào)表彰。

8、加大個(gè)人貸款營(yíng)銷力度。某某年我行緊緊抓住城市改造

的機(jī)會(huì),努力營(yíng)銷個(gè)人住房貸款,按揭貸款,主動(dòng)與開發(fā)商聯(lián)系,在提高服務(wù)的基礎(chǔ)上重點(diǎn)在時(shí)間上提速,簡(jiǎn)化手續(xù)上為辦理按揭貸款的客戶開通綠色通道,某某年我行已與XX個(gè)開發(fā)商簽定了約XXXX萬(wàn)元的按揭貸款意向書,營(yíng)銷個(gè)人住房貸款XXX萬(wàn)元。

9、個(gè)人業(yè)務(wù)自律監(jiān)管工作井然有序。按照總行個(gè)人業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》的要求,對(duì)各機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人貸款、基金、國(guó)債和電子銀行進(jìn)行嚴(yán)格的自律監(jiān)管,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理,限期整改,保證我行個(gè)人業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

二、存在的問題

1、各項(xiàng)存款任務(wù)完成較差。上半年各項(xiàng)存款均未完成上級(jí)行目標(biāo)任務(wù),儲(chǔ)蓄存款僅完成任務(wù)的XX%,比去年同期少增XXX萬(wàn)元;對(duì)公存款完成任務(wù)的XX%,比去年少增XXXXX萬(wàn)元。

2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)做得不深不透,個(gè)人業(yè)務(wù)部在管理過程中存在情面觀,大膽管理不夠,導(dǎo)致機(jī)構(gòu)優(yōu)質(zhì)服務(wù)時(shí)好時(shí)壞。

3、個(gè)人業(yè)務(wù)品牌營(yíng)銷中,個(gè)人業(yè)務(wù)部教的多,灌輸知識(shí)的多,督促檢查的少,形成新的金融品牌不能有效發(fā)揮作用、給XX行增效。

三、存在問題的原因

1、服務(wù)質(zhì)量差。一是柜員上班時(shí)精神面貌不佳,臨戰(zhàn)狀態(tài)差,沒有飽滿的精神狀態(tài);二是遇客戶咨詢?nèi)缗R大敵,或是不理會(huì)或是簡(jiǎn)單應(yīng)付,客戶很是不滿意;三是靈活性差,柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)不分外緊內(nèi)松,不管外面有多少客戶等候,他都要把自

已的活做完,沒有先外后內(nèi)的靈活性;四是與客戶爭(zhēng)吵,以自已的心情而定,耐心解釋工作做得差;五是不接受客戶當(dāng)面提的正確意見,我行我素。六是規(guī)范化服務(wù)差,規(guī)范化服務(wù)規(guī)定他知道,但就是不執(zhí)行,沒有養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,如:著裝的問題、清潔衛(wèi)生問題等等。

2、營(yíng)銷能力差。一是不注重新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和實(shí)踐操作,一說開展新業(yè)務(wù),什么機(jī)構(gòu)設(shè)備不到位,什么我家中連電腦都沒有,什么客觀理由都有,抵觸情緒相當(dāng)大,現(xiàn)在的客戶經(jīng)理有幾個(gè)能辦得來網(wǎng)上銀行,有幾辦過網(wǎng)上銀行,大都是為了完成任務(wù)在營(yíng)業(yè)室下載了兩碼,連證書都未獲得,就更不說交易,雖然網(wǎng)上銀行新增了XXXX戶但真正使用的不到XX%;二是不懂得怎么營(yíng)銷,找不到營(yíng)銷的方法、營(yíng)銷的對(duì)象,如信用卡的營(yíng)銷;三是不愿意放下情面;四是主動(dòng)營(yíng)銷差,對(duì)客戶提出的問題不能有效解決進(jìn)而得不到客戶的理解和支持。

3、支行的措施辦法得不到有效落實(shí)。一是對(duì)支行有關(guān)工作措施貫徹得不實(shí)不力;二是任務(wù)分配和考核逗硬不夠;三是內(nèi)外勤協(xié)調(diào)配合不力。

四、XXXX年工作措施及建議

1、繼續(xù)開展切實(shí)有效的宣傳活動(dòng)。一是戶外廣告宣傳;二是大堂客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)宣傳;三是廣播電視宣傳。

2、狠抓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。一是抓好規(guī)范化服務(wù),按《XXXXX銀行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)及窗口服務(wù)管理辦法》去從重視客戶的感

覺價(jià)值出發(fā),在著裝、儀容儀表、營(yíng)業(yè)時(shí)間、標(biāo)牌標(biāo)識(shí)、文明用語(yǔ)、網(wǎng)點(diǎn)裝修、對(duì)外宣傳、操作規(guī)程、柜臺(tái)及桌面擺設(shè)等方面做到完全統(tǒng)一。二是細(xì)分客戶群體,為客戶提供超值的、個(gè)性化、差異化服務(wù)。三是督促員工加強(qiáng)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品學(xué)習(xí),使客戶知道如何應(yīng)用XX行新型零售終端,并自覺接納它。四是全行開展“明星柜員”的服務(wù)活動(dòng)(按季評(píng)比),通過“以優(yōu)促劣、以點(diǎn)帶面”促全行服務(wù)上檔次、上臺(tái)階。

3、依托市場(chǎng)資源、科技網(wǎng)絡(luò),狠抓銀行卡業(yè)務(wù)。一是繼續(xù)把銀行卡作為我行新的效益增長(zhǎng)點(diǎn),主動(dòng)出擊、大力營(yíng)銷,搶占市場(chǎng)先機(jī),牢固樹立金穗卡的品牌形象。二是以金穗借記卡作為我行發(fā)展個(gè)人業(yè)務(wù)的主導(dǎo)產(chǎn)品,繼續(xù)以“發(fā)展金穗借記卡,促儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)增長(zhǎng)”為工作重點(diǎn),以柜臺(tái)發(fā)卡與全員營(yíng)銷相結(jié)合,全力以赴推進(jìn)借記卡營(yíng)銷再上新臺(tái)階。三是加強(qiáng)ATM機(jī)的安全運(yùn)行與管理,實(shí)現(xiàn)24小時(shí)不間斷服務(wù),讓“金穗卡更好用”,從而推進(jìn)卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

4、加大綜合營(yíng)銷力度,確!皟|元工程”實(shí)現(xiàn)。一是加快對(duì)借記卡的營(yíng)銷,各機(jī)構(gòu)要帶上宣傳資料,走進(jìn)機(jī)關(guān)、企業(yè)、學(xué)校、街道社區(qū)、個(gè)體門市,走進(jìn)務(wù)工人員和個(gè)體工商戶家中,宣傳動(dòng)員發(fā)卡;二是繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)教育儲(chǔ)蓄的營(yíng)銷力度,開具學(xué)校證明才能免個(gè)人所得稅,對(duì)我們過去開辦的教育儲(chǔ)蓄有很大的影響,但我們現(xiàn)在必須規(guī)范性宣傳,規(guī)范性辦理教育儲(chǔ)蓄,不能因?yàn)橛绊懚鴣G失我們組織儲(chǔ)蓄的好品

牌;三是開展個(gè)人通知存款業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng),各機(jī)構(gòu)要做好宣傳工作,營(yíng)銷一批高價(jià)值的客戶,要把未在我行開戶的大戶作為重點(diǎn);四是扎實(shí)有效地做好代發(fā)工資;五是繼續(xù)抓好務(wù)工收入吸-儲(chǔ),六是做好“門扣子”工程。七是抓好儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)區(qū)域協(xié)調(diào),各機(jī)構(gòu)所在的街道、社區(qū)、住宅小區(qū)要明確有專人上門服務(wù)。八是建立優(yōu)質(zhì)客戶檔案,配備個(gè)人客戶經(jīng)理,實(shí)施差別化、個(gè)性化服務(wù)。每年要對(duì)所有的存款大戶、保險(xiǎn)、基金、電子銀行、貸記卡等客戶不少于2次回訪或產(chǎn)品推介。真正做到節(jié)日有問候,喜慶、生日送祝福,傷病有慰問,困難送幫助,以培養(yǎng)客戶對(duì)XX行的忠誠(chéng)度。

總之,某某年個(gè)人業(yè)務(wù)工作取得了一定成績(jī),存在的問題不容忽視,我部將在XXXX年工作中加以改進(jìn),彌補(bǔ)工作中的不足,園滿完成XXXX年各項(xiàng)任務(wù)。

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