銀行會計工作職責(zé)

　　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)處理與會計處理的`同步性決定了其會計人員崗位職責(zé)實質(zhì)上就是業(yè)務(wù)崗位職責(zé)。

　　1、儲蓄崗位：

　　儲蓄工作應(yīng)執(zhí)行“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”的原則。其職責(zé)如下：

　　（1）錢帳分管，章證分管，帳要復(fù)核，錢要復(fù)點；

　�。�2）辦理業(yè)務(wù)時堅持當(dāng)時記帳，一筆一清，存款時先收款后記帳，取款時先記帳后付款；

　　（3）當(dāng)日結(jié)帳，雙線核對；

　�。�4）領(lǐng)入現(xiàn)金要先點清后再使用；

　�。�5）定期查庫，并有記錄；

　　（6）遵循完備的移交手續(xù)；

　　2、會計核算崗位：

　�。�1）雙人臨柜，錢帳分管；

　�。�2）按時記帳，及時進行帳折見面；

　�。�3）實行帳表憑證換人復(fù)核；

　�。�4）按日結(jié)帳，堅持總分核對；

　　（5）定期核對內(nèi)外帳務(wù)；

　�。�6）正確使用會計科目。

　　3、現(xiàn)金出納崗位。

　　（1）堅持雙人臨柜，換人復(fù)核；

　　（2）堅持收入現(xiàn)金先收款后記帳，付出現(xiàn)金先記帳后付款；

　�。�3）認(rèn)真執(zhí)行整幣整點和人民幣兌換制度；

　　（4）出納庫房現(xiàn)金、證券等要分類保管；

　　（5）管庫人員要明確分工；

　�。�6）堅持雙人押運，雙人守庫；

　�。�7）定期查庫。

　　4、結(jié)算業(yè)務(wù)崗位：

　　（1）堅持結(jié)算原則；

　　（2）嚴(yán)格執(zhí)行匯票核算制度、規(guī)則和手續(xù)；

　　（3）各種結(jié)算方式按規(guī)定程序辦理。

　　5、財務(wù)活動崗位：

　�。�1）按時編制財務(wù)計劃并內(nèi)容齊全，依據(jù)可靠；

　�。�2）各項收支費用按規(guī)定核算，按標(biāo)準(zhǔn)列支；

　�。�3）各項經(jīng)濟指標(biāo)要全面、準(zhǔn)確、真實、完整和連貫；

　�。�4）按規(guī)定及時、正確到計算各種稅利，并及時足額上繳。

　　6、信貸業(yè)務(wù)崗位：

　　（1）堅持“三查”制度；

　�。�2）堅持貸款合同管理；

　�。�3）按規(guī)定辦理貸款手續(xù)；

　�。�4）正確計算和收支利息。

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